Si Può Diventare Ricchi Con il Forex Trading?

La domanda che molti si pongono è se si può diventare ricchi con il forex trading. Anche se la nostra reazione istintiva a questa domanda sarebbe un “No” inequivocabile, dovremmo qualificare meglio questa risposta: il Forex trading può rendervi realmente ricchi solo se siete un hedge fund con “tasche profonde” o un trader insolitamente abile. Quindi, piuttosto che essere una facile strada verso la ricchezza, il forex trading può essere considerato una strada tortuosa che può portare potenzialmente ad enormi perdite.

E’ Possibile Diventare Ricchi Con il Forex Trading?

Ma prima, le statistiche. Un articolo di Bloomberg del Novembre 2014 ha rilevato che sulla base di rapporti ai propri clienti da parte di due delle più grandi società forex quotate in borsa, Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) e FXCM Inc. (FXCM), il 68% degli investitori ha subito una perdita netta dal forex trading in ciascuno degli ultimi quattro trimestri. E anche se questo potrebbe essere interpretato nel senso che uno trader su tre non subisce perdite, dimostra anche come questa attività non renda di certo ricchi.

Si noti che tali numeri sono stati citati solo due mesi prima che uno shock inaspettato nei mercati valutari evidenziasse i rischi del trading forex da parte degli investitori. Il 15 gennaio 2015, la Banca Nazionale svizzera ha abbandonato il tetto in franchi svizzeri di 1,20 rispetto all’Euro che aveva in vigore da tre anni. Di conseguenza, il franco svizzero è cresciuto del 41% rispetto all’Euro e del 38% rispetto al dollaro USA in quello stesso giorno.

Questa mossa a sorpresa ha inflitto perdite per centinaia di milioni di dollari sia ai piccoli investitori che alle grandi banche. Le perdite nei conti di trading (vedi Come Aprire un Conto Forex) hanno spazzato via il capitale di almeno tre broker, rendendoli insolventi e portando il più grande broker forex degli Stati Uniti, FXCM, ad un passo dalla bancarotta.

Vediamo ora alcune delle ragioni per cui non è facile diventare ricchi con il forex trading.

Perché Non Si Può Diventare Ricchi Con il Forex Trading: Leva Eccessiva

Sebbene le valute possano essere volatili, alcuni eventi inaspettati come quello del Franco svizzero non sono così comuni. Ad esempio, una mossa sostanziale che porta l’Euro da 1,20 a 1,10 contro il dollaro in una settimana rappresenta una variazione inferiore al 10%. Le azioni, d’altro canto, possono facilmente aumentare o diminuire del 20% o più in un solo giorno. Ma il fascino del forex trading risiede proprio nell’enorme leva fornita dai broker forex (vedi Migliori Broker Forex e Piattaforme Trading), che possono sì amplificare i guadagni…ma anche le perdite!

Un trader che va short con EUR 5.000 a 1,20 USD e poi copre la posizione a 1,10, farebbe un buon guadagno di $ 500 o dell’8,33%. Se il trader avesse utilizzato una leva finanziaria massima di 50: 1 (consentita negli Stati Uniti per la negoziazione dell’Euro), ignorando i costi e le commissioni di negoziazione, il profitto potenziale sarebbe stato di $ 25.000, pari al 416,67%.

Ovviamente, se il trader fosse andato long  sull’Euro a 1,20, usando una leva 50: 1 e fosse uscito dalla posizione a 1,10 USD, la perdita potenziale sarebbe stata di $ 25.000. In alcune giurisdizioni estere, la leva può arrivare fino a 200: 1 o anche superiore. Dato che l’eccessivo indebitamento è il fattore di rischio più grande nel forex trading, le autorità di regolamentazione di alcune nazioni ne stanno bloccando il controllo.

Perché Non Si Può Diventare Ricchi Con il Forex Trading: Rischio Asimmetrico di Guadagno

I forex trader esperti mantengono le loro perdite piccole e compensano questi con guadagni consistenti quando le loro previsioni si rivelano corrette. La maggior parte dei trader, tuttavia, fa il contrario facendo piccoli profitti su un certo numero di posizioni, ma poi si aggrappano a un trade perdente per troppo tempo, incorrendo inevitabilmente in una perdita sostanziale. Ciò può anche comportare una perdita maggiore rispetto all’investimento iniziale.

Perché Non Si Può Diventare Ricchi Con il Forex Trading: Malfunzionamento della Piattaforma o del Sistema

Ipotizzate di avere aperta una posizione importante e che alla fine non siete in grado di chiudere uno scambio a causa di un malfunzionamento della piattaforma o di un guasto del sistema! Questo problema potrebbe essere qualsiasi cosa, da un’interruzione dell’alimentazione ad un sovraccarico di Internet o al crash del computer. Questo includerebbe anche tempi eccezionalmente volatili quando gli ordini come gli stop-loss non funzionano. Ad esempio, molti trader hanno avuto stretti stop loss nelle loro posizioni short in franchi svizzeri prima che la valuta salisse il 15 gennaio 2015. Tuttavia, questi si sono rivelati inefficaci perché la liquidità si è prosciugata anche quando tutti hanno cercato di chiudere le posizioni short sul franco.

Perché Non Si Può Diventare Ricchi Con il Forex Trading: Limite alle Informazioni

Le più grandi banche hanno aperte enormi operazioni collegate al mondo valutario e hanno un vantaggio informativo (ad esempio sugli interventi governativi segreti) che non sono disponibili per il comune trader.

Perché Non Si Può Diventare Ricchi Con il Forex Trading: Volatilità Valutaria

Pensiamo all’esempio precedente del franco svizzero. Elevati livelli di leva fanno sì che il capitale di trading possa esaurirsi molto rapidamente durante periodi di insolita volatilità valutaria, come quella verificatasi appunto nella prima metà del 2015.

Perché Non Si Può Diventare Ricchi Con il Forex Trading: Mercato OTC

Il forex è un mercato over-the-counter (OTC) che non è centralizzato e regolato come il mercato dei futures. Ciò significa che le negoziazioni sulle valute non vengono garantite da un organismo governativo o istituzionale e questo dà origine al rischio di controparte.

Perché Non Si Può Diventare Ricchi Con il Forex Trading: Frodi e Manipolazione del Mercato

Ci sono stati casi occasionali di frodi nel mercato forex, come quello di Secure Investment, una (falsa) società di consulenza che sottrasse oltre $ 1 miliardo di fondi degli investitori nel 2014. Anche la manipolazione del mercato delle tariffe forex è stata dilagante e ha coinvolto alcuni dei più grandi trader. Nel maggio 2015, quattro grandi banche sono state multate per circa $ 6 miliardi per aver tentato di manipolare i tassi di cambio tra il 2007 e il 2013, portando le multe totali prelevate a sette banche ad oltre $ 10 miliardi .

Conclusioni

Quello che voglio farvi capire è che non sto assolutamente sconsigliando il forex trading. Ma se volete cimentarvi in questo particolare mercato, sarebbe prudente utilizzare alcune “misure di sicurezza”, come limitare la leva finanziaria, mantenere stretti stop-loss e utilizzare un broker forex affidabile (vedi Come Scegliere un Broker Forex).